下一次月度定投建议
—×
读取市场数据
1×常规 · 2×加速 · 4×极端机会
按当前建议本次投入¥—
正在读取市场数据。
数据状态：加载中
机会评分
—/ 100
—
距3年高点
——距MA200
——RSI14
——VXN · 5年分位
——为什么是这个倍数
评分决定机会强度，硬条件防止普通波动误触发
2×候选
72+
评分≥72，并满足回撤≤-10%或MA200偏离≤-6%
—
4×候选
88+
评分≥88，且深度回撤/均线偏离，同时RSI≤42
—
倍数只表示下一次月度投入金额相对基础定投的比例；不代表杠杆ETF、融资或借贷。
当前距离下一档还有多远
三种波动率情景压力测试，不是指数目标价
2×大致触发区
加载中
—
查看三种波动率情景
—
4×大致触发区
加载中
—
查看三种波动率情景
—
当前策略能否跑赢固定1×？
1999–2026 · Nasdaq-100 Total Return · 不限制2×/4×资金来源
结论
有历史优势迹象，但不能证明稳定跑赢
加载回测结果。
同总本金期末优势—
5年滚动胜率—
10年滚动胜率—
为什么不能直接看期末资产
固定1×累计本金—期末 —
1/2/4×字面执行本金—期末 —
字面期末资产优势 —但动态策略本金也多投入 —，所以这不是纯策略超额。
更公平的比较是把动态策略每月投入按平均倍数归一，使两边累计本金完全相同，再比较最终资产。XIRR也会单独显示，避免只看一个漂亮终值。
动态策略 XIRR—
固定定投 XIRR—
近一年市场轨迹
价格和机会评分一起看，避免只盯一个指标
NASDAQ-100加载中
机会评分72 = 2×候选 · 88 = 4×候选
历史相似状态
独立市场阶段去重后，用来判断当前是否真的“特殊”
6个月后——
1年后——
3年后——
5年后——
分析中—
加载历史分析。
查看历史独立匹配日期与2×/4×信号回放
| 相似日期 | 相似度 | 评分 | 回撤 | 1年 | 3年 | 5年 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 加载中 | ||||||
历史信号统计加载中。
| 日期 | 周期 | 信号 | 评分 | NDX | 1年 | 3年 |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 加载中 | ||||||
方法说明
让“科学”体现在口径透明，而不是指标越多越好
当前模型
机会分 = 回撤40% + MA200偏离25% + RSI14 15% + VXN/VIX历史分位20%。基础规则只有1×、2×、4×，不加入MACD/KDJ等高度相关指标，减少数据挖掘空间。
回测口径
每月首个交易日执行，信号只使用上一交易日数据；“不考虑子弹”测试中2×/4×始终足额投入。为公平判断信号价值，同时报告字面执行与同总本金归一化两套结果。
历史数据和统计仅用于研究，不构成收益保证。指数回测不等于具体基金实盘；基金费率、汇率、跟踪误差、税费和交易限制会改变实际结果。